安定した長期収入が得られる不動産投資は、ミドルリスクミドルリターンの投資として多くの方が注目しています。しかし、投資である以上リスクも少なくなく、失敗する可能性もあります。
特に、不動産投資を考え始めたばかりの方は、どのようなリスクがあるのか、投資のメリットやデメリットについて正しく理解することが大切です。
この記事では、不動産投資を始める前に知っておくべきリスクや対策法、向いていない人の特徴などを紹介します。
不動産投資に興味がある方、またはすでに始められている方は、この記事を参考にしてリスクを正しく把握し、適切な投資を行うようにしましょう。
不動産投資のリスク・失敗事例5選
不動産投資は、安定したリターンを得ることができる一方、リスクも伴います。はじめに、不動産投資において注意すべき失敗事例を紹介します。
空室が埋まらない
空室リスクは、家賃収入が入らなくなるというリスクを伴います。投資先のエリアや物件の需要予測などを事前に調査し、空室を想定したキャッシュフローを計算することが重要です。
管理会社の意見を鵜呑みにした
投資物件の管理は管理会社や不動産会社に依頼することが一般的ですが、意見を鵜呑みにすることは危険です。投資家自身が情報を収集し、リサーチを重ねたうえで相対的に判断することが大切です。
リスク管理・予測ができなかった
入居者のトラブルや物件の修繕費用など、リスクに対する対策が不十分であった場合、投資家の経営に影響が及ぶことがあります。事前にリスク管理・予測を行い、定期的なメンテナンスを実施することが必要です。
運用目的を忘れて適さない物件を購入した
不動産投資で成功するには、自分自身の投資目的を明確にし、それに合った物件を選択することが重要です。投資目的に合わない物件を購入すると、投資家の収益を損なうことにつながるため注意が必要です。
返済プランが甘かった
ローンを利用して投資物件を購入する場合、返済プランが甘いと、将来的なキャッシュフローのマイナス化や、経営に打撃を与えることになります。ローン返済のシミュレーションを入念に行い、返済プランを考慮しましょう。
不動産投資が失敗する原因
不動産投資は、高い利回りや節税効果など多くのメリットがある一方、失敗すると大きな損失を被ることもあります。不動産投資で成功するためには、失敗する原因を知ることが重要です。
ここでは、不動産投資で失敗する主な原因を紹介します。
節税だけを目的にしている
不動産投資において節税は大きなメリットですが、それだけに注目しすぎて、キャッシュフローがプラスにならない投資をしてしまう場合があります。
不動産投資の本来の目的は、安定した収益を得ることです。そのため、節税と収益の両面を考えたうえで、不動産投資を行うことが大切といえるでしょう。
また、不動産会社の提案やアドバイスをすべて鵜呑みにせず、自分で情報収集を行い、投資判断をすることも大切です。サブリース契約にはデメリットが存在するため、理解して利用する必要があります。
長期的な資金計画を立て、利回りだけでなく修繕費や資産価値の低下なども考慮し、総合的に投資判断をすることが成功への近道です。
利回りだけを見て物件を選んでいる
不動産投資で失敗する人の多くは、利回りだけを見て物件を選んでいます。
利回りが高い物件は、投資金額に対する利益率が高くなるため魅力的に見えますが、物件自体が劣化していたり、地域的な問題がある場合には将来的なリスクが高くなります。
長期的な資金計画を立てていない
不動産投資は、物件が生み出す家賃収入や空室率、修繕費、税金などを考慮し、長期的な資金計画を立てることが必要です。キャッシュフローがマイナスになると投資が継続できなくなり、損失が出る原因となります。
基礎知識が不足している
不動産投資で失敗する人は、基礎知識が不足している場合があります。
不動産投資には、物件の選び方や資金計画、税金など、さまざまな要素が必要であり、これらを正しく理解しておかないと正しい投資判断ができません。
不動産投資の初心者の方は、まず専門的な知識を習得することが重要です。
不動産投資に向いていない人の特徴
不動産投資に向いていない人は、以下のようなスペックを持つ人が多いです。
- 金融リテラシーが低い
- 十分な情報収集をしない
- 短期間でのリターンを期待する
- リスクを理解できない
- 多忙で時間を割けない
- 投資に必要な資金が不足している
- 投資家としてのマインドセットを持っていない
- 借金に抵抗がある
しかし、これらのスペックを持つ人であっても、金融リテラシーや情報収集力を高め、リスクを理解し、投資家としてのマインドセットを身に付けることで、不動産投資が成功できる可能性はあります。
初めての不動産投資でやるべきこと！失敗しないための対策法5選
初めて不動産投資を始める場合は、事前準備が欠かせません。投資にはリスクが伴うため、十分な情報収集や準備をしてからスタートすることが重要です。
ここでは、不動産投資を始める前に行うべき具体的な準備を紹介します。
目的を明確にする
不動産投資を始める前に、自分が何を目的として投資を行うのかを明確にすることが重要です。
例えば、将来的な収入源、資産形成、税制面の優遇を受けるため、資産を分散化するためなど、さまざまな目的により投資戦略や物件の選び方が異なります。
目的を明確にすることで、自分にとって最適な投資先を選ぶことができます。
市場調査を行う
不動産投資を行う前には、市場調査を行うことが重要です。
特に、投資先となる地域の不動産市場動向や需要の有無、将来的な変化予測などを調べることが必要で、これにより、投資先の市場価値を正確に把握し、最適な投資先を選ぶことができます。
不動産投資の基礎知識を学ぶ
不動産投資には、物件の選び方や資金計画、税金など、さまざまな知識が必要であり、それらを正しく理解しておかなければリスクが高まります。
そのため、初心者の場合は専門的な知識を習得することが大切です。書籍やセミナー、インターネットなどを利用し、基礎知識を身に付けましょう。
自分の状況を把握する
これまでの収入や社会的立場などにより、ローンを組める金額や購入できる物件が変化します。そのため、現在の自信の状況を把握し、身の丈に合った投資を行うことが必要です。
購入後のお金の動きを調べる
不動産投資は長期間に渡り行うため、購入後のお金の動きについても詳しく調べる必要があります。ローンや固定資産税、リノベーション費用などが発生することが想定されるため、あらかじめ計画を立てておくことが重要です。
不動産投資を成功させるためのポイント
不動産投資で失敗を避けるためには、一定の賃貸需要が期待できるエリアで始め、家賃収入を目的に物件を長期保有することが重要です。
また、信頼できる不動産会社や賃貸管理会社を見極め、自分の目で物件を確認することも必要です。金融機関から融資を受ける場合は、頭金を多めに用意して借入比率を下げ、キャッシュフローのプラス化を狙いましょう。
サブリース契約はなるべく避け、空室リスクの低い物件に投資することが安定した収益を得るポイントです。
まとめ
不動産投資はミドルリスクミドルリターンの投資ではありますが、長期的に安定した収入を得られる一方、空室などのリスク予測は事前に把握しておく必要があります。
リスクを減らすためには、物件選びやキャッシュフローの確保、計画的な修繕など、さまざまな対策を講じることが重要です。しっかりと事前準備をしたうえで、不動産投資を成功させましょう。
